2023-12-26 12:22 |
Украинцам все чаще блокируют банковские карты.
В Украине могут заблокировать без предупреждения счета украинцев при обнаружении подозрительных операций. Все из-за финансового мониторинга, который работает автоматически.Об этом говорится в материале OBOZ.UA.Одной из распространенных жалоб на профильных форумах является недовольство "ПриватБанком"."Все украинские банки блокируют счета из-за нарушения правил финансового мониторинга. И даже если клиент не знал, что нарушает, банк автоматически проверит транзакцию и определит операцию как "рискованную", — говорится в сообщении.Проблема также в том, что мошенники прибегают к все новым схемам, что приводит к более тщательной проверке."Также заблокировать могут любую "нетипичную" операцию: на большую сумму с наличными. Под особое внимание находятся и все политически значимые лица. Поэтому, если вы, например, народный депутат, просить у вас объяснить, кто перевел вам средства, банк будет гораздо чаще",- указано в сообщении.Финансовый аналитик YouControl Роман Корнилюк рассказывает, что банки за нарушение финансового мониторинга штрафуют, потому они не просто могут проверить транзакции, а обязаны это делать."Рост количества штрафов связан с глобальными трендами усиления роли финмониторинга в деятельности финансовых учреждений, усилением роли государства в экономике в условиях геоэкономической фрагментации, повышенным социальным запросом на прозрачность и подотчетность и развитием технологий автоматизированного анализа больших массивов данных. В условиях курса Украины на европейскую интеграцию требования финмониторинг и дальше будут усиливаться, если мы как общество стремимся стать частью цивилизованного и демократического мира", – отмечает Корнилюк.Какие предания блокируют украинцам чаще всего: снятие необычно большой суммы наличных денег в регионе, где вы обычно не находитесь; большие онлайн-покупки, особенно ночью; получение большой суммы на карточку и ее выведение наличными; операции с криптовалютой или другими виртуальными активами на сумму более 30 тыс. грн.; транзакции на сумму 400 тыс. грн. и более.Тем временем в Украине активизировались мошенники, якобы собирающие деньги на лечение раненых военных. И это в то время, когда реальные волонтеры едва закрывают собрание на нужды ВСУ.Читайте также: Будут ли блокировать банковские счета из-за неявки по повестке: окончательный ответ Минцифры Могут ли мужчинам заблокировать платежные карты за неявку в ТЦК: специалисты объяснили Мобилизация в Украине: могут ли заблокировать банковские карты за неявку в ТЦК
Подробнее читайте на ru.tsn.ua ...
