2020-4-28 17:15 |
Это не касается оплаты "коммуналки" и переводов до 5 тысяч гривен.
С 28 апреля в Украине заработают обновленные требования во время проведении финансовых операций. В частности, если осуществлять переводы на сумму от 5 тысяч гривен, клиентам нужно пройти обязательную идентификацию. То есть, перевести или со своей карты, или подтвердить свою личность в терминале с помощью карты или паспорта.
Об этом заявила первый заместитель главы Национального банка Украины Екатерина Рожкова.
Как отметила Рожкова, для большинства банковских клиентов нововведения будут не заметны, ведь у всех клиентов банков уже есть карточка, то есть они идентифицированны. В то же время, будут проверять тех, кто пересылает свыше 400 тысяч гривен и осуществляет, например, перевод средств за границу.
"Отчитываться нужно о таких операциях: наличные; перевод денежных средств за границу; операции политиков; операции клиентов из государств, которые работают "в антилегализационной сфере", как например Северная Корея. Это все даст возможность легче дышать бизнесу и банковским клиентам”, - пояснила Рожкова.
Первый заместитель главы НБУ рассказала, что в основном речь идет о переводах без открытия счета, к примеру, при пополнении счета через терминал на сумму более 5 тыс грн. Тогда необходимо будет подтвердить свою личность или с помощью карты, или с документом, удостоверяющим личность. Терминалы, по ее словам, до конца года будут оборудованы специальными устройствами, которые будут сканировать информацию и таким образом идентифицировать человека.
Но идентификация не будет нужна для:
уплаты коммуналки, оплаты налогов, штрафов, других обязательных платежей (независимо от суммы); уплаты кредита до 30 тыс. грн;
оплаты товаров и услуг с помощью карты или другого платежного устройства, если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);
все наличные переводы в пределах Украины до 5 тыс. грн;
снятие средств с собственного счета.
Соучредитель Monobank Олег Гороховский в Telegram также добавил, что во время осуществления переводов от 5 до 30 тыс.грн отправитель должен будет указать ФИО получателя, а при переводе свыше 30 тыс.грн дополнительно указать номер счета получателя.
Отметим, что новые требования вводятся в связи с вступлением в силу закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространению оружия массового уничтожения".
Как сообщалось ранее, с 28 апреля банки Украины смогут идентифицировать и верифицировать клиентов без их личного присутствия. Нацбанк разработал новые инструменты и способы удаленной идентификациий, утверждение и внедрение которых ожидается к концу апреля. Речь идет об использовании системы BankID и электронная подпись. .
Подробнее читайте на ru.tsn.ua ...
