2020-4-23 17:20 |
Просто так перебросить кому-то на карточку крупную сумму денег уже не выйдет
Начиная с 28 апреля 2020 года в Украине изменятся правила денежных переводов. С этой даты при определенных операциях потребуется удостоверять личность плательщика.
Новые требованияВ вводятсяВ в связи со вступлением в силу закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".
Для операций до 5 000 грн ничего не поменяется. Но обновленные требования устанавливают, что для операций, превышающих порог в 5 000 грн (сегодня эта сумма составляет 15 000 грн)В необходимо будет предъявлять документы, удостоверяющие личностьВ (или, если речь идет о пополнениях через терминал, то вставить в терминал свою банковскую карту для идентификации), если человек будет:
отправлять денежные переводы без открытия счета на более чем 5 000 грн;
пополнять счета других лиц, переводить кому-то деньги на карточку, если сумма более 5000 грн;
пополнять счета в платежных терминалах на сумму более 5 000 грн;
оплачивать товары или услуги с помощью перевода средств, например, при доставке с наложенным платежом (например, за посылку, которую нужно получить в отделении почтового оператора), если стоимость посылки превышает 5 000 грн.
Каких выплат не коснется ограничение в 5 000 грн:
оплат за жилищно-коммунальные услуги, уплаты налогов, штрафов или других обязательных сборов и платежей (вне зависимости от суммы);
погашений по кредитам - в сумме до 30 тыс. грн;
снятий денежных средств с личных счетов;
оплаты товаров и услуг при помощи банковский карты.
"Если в операции участвует платежная карточка, то считается, что человек уже был идентифицирован. Ведь он подавал паспорт, идентификационный код, заполнял анкету и проходил финансовый мониторинг в банке. Если вы осуществляете операции с участием платежной карты, никакой дополнительной идентификации не нужно, и изменений при осуществлении платежей после 28 апреля вы не почувствуете",В - отметила юрист Оксана Грабовская.
Следует также учесть, что через небанковские платежные терминалы (например, EasyPay или 24nonStop) сумму больше 5000 грн. вы не проведете. По этому поводу естьВ разъяснениеВ НБУ.
ubr.ua
Подробнее читайте на gazetavv.com ...
