2022-1-14 13:09 |
Украинские банки могут блокировать карты украинцам и обращаться к клиентам за разъяснениями в случае нетипичных операций, которые не соответствуют их финансовым возможностям. Максимальная сумма анонимных переводов составляет 5 тыс.
грн, гласит закон о финмониторинге.
"В соответствии с нормами закона банки должны идентифицировать плательщиков. До 5 тыс. грн можно пополнить наличными счет или карточку без идентификации личности. Если за один день на счет поступит несколько платежей по 5 тыс. грн, банк может временно заблокировать счет", - говорится в сообщении.
Нормы закона не распространяются на:
- уплату жилищно-коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы);
- уплату кредита до 30 тыс. грн;
- переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты или иного электронного платежного средства, если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);
- все наличные переводы в пределах Украины до 5 тыс. грн;
- снятие средств с собственного счета.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: "Продавцы вывешивают бумажки с номером карты, куда можно сбросить деньги" - украинцы массово переходят на безналичные расчеты
Банки устанавливают собственные нормы относительно системы финмониторинга, жесткость которых может отличаться.
В 2021 году в Раде пытались повысить максимальную сумму анонимных переводов до 25 тыс. грн, однако решение отложили. В то же время в сентябре 2021-го максимальную сумму переводов без идентификации увеличили на 1 грн, в связи с тем, что чаще всего украинцам было неудобно переводить сумму до 4999 грн.
За оплату товаров и услуг на банковскую карточку могут оштрафовать на 85 тыс. грн.
Принимать оплату услуг на личную карточку запрещено законом. Все украинцы, которые занимаются предпринимательской деятельностью, должны оформиться в качестве физлиц-предпринимателей. В зависимости от оборотов отличается ставка единого налога. По новым правилам проверять переводы могут сами банки в пределах финансового мониторинга. Подозрительные операции могут блокировать.
.
Подробнее читайте на gazeta.ua ...
